미국 대형주 투자하기! ⑵ KINDEX 미국나스닥100 (367380)

안녕하세요! 주린이39입니다.

이번 글에서는, 미국 대형주를 골고루 담는 대표적인 지표, 나스닥100을 추종하는 ETF

" KINDEX 미국나스닥100 "을 소개합니다.

 

이미 한국 시장에 나스닥100 ETF가 있었음에도 불구하고,

최근 상장한 이 ETF가 그 거래량을 다 가져갔습니다.

그 정도로 메리트가 있는 상품인 것 같은데, 한 번 알아보시죠!

 

 

⒈ 기본 정보 (2021. 01. 05 기준)

일일거래량 (좌)	532,829	수수료	0.070%
추종 지수	NASDAQ 100	종류	해외주식, 시장대표
3개월 수익	-	1년 수익	-
분배금 지급	1,4,7,10월의 마지막영업일, 회계기간종료일
과세	매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4% 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
최근 3년 분배금	2020.10.29. 상장
합성(Swap) 여부	X	환헤지 여부	X

 

 

 

⒉ 미국주식 ETF 투자 시 유의점

 

미국주식형 ETF를 투자하실 때 유의해야 하시는 것이 있습니다.

미국 시장과 우리나라 주식 시장 개장 시간은 다릅니다.

미국 시장이 열려있을 때 우리나라는 새벽이므로 폐장 시간이고,

우리나라 시장이 열려있으면 미국 시장은 폐장 상태입니다.

 

ETF의 순자산가치가 변하려면, 해당 주식이 개장 시간에 속해 있어

거래가 실제로 되고 있는 상황이어야겠죠.

이 ETF에는 미국 시장에서 거래되는 주식들만 속합니다.

그러므로 미국 시장이 개장된 시간에만 순자산가치가 변하게 되며, 한국 개장 시간에는 순자산가치가 변하지 않습니다.

 

ETF가 실시간 거래 방식이기 때문에, 수요가 높다면

실제 가치보다 높은 가격에 거래될 수 있습니다. 이게 괴리율이죠.

그렇지만, 한국 시장이 열려 있을 때 순자산가치는 변하지 않는다는 점은 기억해주세요.

 

 

 

⒊ 추종지수 설명 (Nasdaq 100)

 

개요	전세계에서 시가총액이 큰 100개의 기업을 편입함. 시가총액을 기준으로 비율을 정하여 편입하도록 함.
리밸런싱	분기별 (연 4회)

 

 

⒋ 구성 종목 및 분석 (상위 10개만, 2021.01.05. 기준)

전체 102개 종목, 상위 10개 종목 비율 : 51.28%
Apple (애플)	12.30%	Alphabet C (구글우)	3.10%
Microsoft (마이크로소프트)	9.17%	Alphabet A (구글)	2.92%
Amazon.Com (아마존)	8.81%	NVIDIA (앤비디아)	2.66%
Tesla (테슬라)	4.48%	Paypal Holdings (페이팔)	2.27%
Facebook A (페이스북)	3.58%	Comcast A (컴캐스트)	1.99%

이름만 들으면 다 알 만한 세계적인 기업들이 상위 10개로 담겨있네요.

주식에 관심이 없으시더라도, 이 회사들의 이름 정도는 다 아실 것이라고 생각합니다.

나스닥 상위 100개의 기업을 넣은 만큼, 전체 리스트를 보셔도 아는 기업이 많이 나올 것이라고 생각합니다. 넷플릭스, 펩시, 인텔, T-mobile, 코스트코, 스타벅스, 모더나, EA 등... 제가 열거하기에 입이 아플 정도인 굴지의 기업들이 들어있습니다.

 

어떤 기업이 있는지 일일이 아는 것이 중요하지는 않을 것 같습니다.

우리가 코스피200 ETF를 살 때 그 안에 뭐가 얼마나 들어있는지 다 알고 사는 것보다는, 우리나라 주식의 대형주 흐름을 내 포트폴리오 안에 넣으려고 사잖아요.

미국나스닥100 ETF도 마찬가지입니다. 미국 시장의 대형주 흐름을 내 포트폴리오 속에 넣는다고 생각하는 것이 좋습니다.

자산배분에 있어서 해외 주식을 넣는 것은 필수입니다. 당장 해외 주식을 넣어야겠는데 어떤 주식을 담을지, 어떤 ETF를 담을지 모르겠다면 가장 편한 방법은 대형주를 넣는 것이죠.

 

 

⒌ 미국 동일 ETF와 비교

 

미국 시장에 상장된 지수 중에도, 동일한 지수를 추종하는 ETF가 있습니다.

당연히 그걸 구매하셔도 되는데요, 일단 간단히 비교를 해보려고 합니다.

 

미국 시장에 상장된 ETF를 직접 사실 때 주의하셔야 하는 것들이 몇 가지 있습니다.

이런 전반적인 것들을 정리한 표입니다.

	한국 상장 해외주식ETF	미국 ETF 직접 구매
매매차익 세금	배당소득세 15.4%	양도소득세 22% (단, 250만원 초과 분에 한하여)
분배금 세금	배당소득세 15.4%	해당 국가 조약에 준함. 그러나, 그 나라의 세금이 15.4%가 안 되는 경우 미달분은 원천징수함.
금융소득 종합과세 대상	매매차익, 분배금 둘 다	분배금만
손익 통산 적용	X	O
환헤지	ETF마다 다름	X
거래 수수료	사실상 없음.	해외 주식과 같이 적용
운용 수수료	낮은 편	높은 편
세금 징수 방식	전부 원천징수	자진신고 필요
연금저축 편입	가능 (과세이연)	불가능

 

금융소득 종합과세는, 한 해의 금융소득이 합쳐서 2000만원이 넘어가면 내는 과세입니다.

손익 통산이란, 해외주식에서만 적용되는 것으로, 양도소득세 계산 시 적용됩니다.

여러 해외 주식들의 손익을 모두 합쳐서 250만원이 넘어야 양도소득세가 부과됩니다.

단, 이 손익은 실현손익에만 해당되며, 결제일이 기준이 됩니다.

 

그리고, 해외주식 손익의 경우 과세 대상이면 자진 신고를 해야 합니다. 금융사마다 자진신고 서류 대행 서비스를 운영하고 있으니 이용하시면 될 것 같습니다.

미납 시 신고 불성실 가산세가 붙으며, 전액 누락 시 20%, 일부 누락 시 10%가 붙습니다.

 

연금저축에서 ETF 활용하시는 분들이라면 당연히 아시겠습니다만,

연금저축에서 해외상장 ETF는 활용하실 수 없는 것 아시죠?

 

이 외에도, 미국ETF에 투자하시려면 환전 수수료를 내셔야 합니다.

매수하실 때 원화에서 달러로 1번, 매도하실 때 달러에서 원화로 1번. 총 2번 내야 합니다.

 

 

미국 주식시장에, 나스닥100을 추종하는 ETF로는,

여러분들이 한 번 쯤은 들어보셨을 수도 있는, 미국 대표 ETF인

“ Invesco QQQ Trust ” 일명 QQQ입니다.

미국 ETF 직접구매 하실 때 많이들 찾으시는 ETF로 SPY나 QQQ 많이들 찾으시는데요,

QQQ와 KINDEX 미국나스닥100 중에 어떤 것이 더 나은 투자 방법인지 비교드리겠습니다.

 

아래는 한국에 상장된 ETF와, 미국에 상장된 ETF에 대한 비교입니다.

	KINDEX 미국나스닥100	Invesco QQQ Trust (QQQ)
수수료	0.07%	0.20%
레버리지 여부	+1	+1, +2, +3, -1, -2, -3
환헤지	X	X
3개월 수익률	-	+13.13%
현금 보유률	3.14% (원화)	0.06% (미국 달러)

 

한국 시장에 상장된 다른 미국나스닥100도 수수료는 0.07%입니다.

현금 보유률이 한국 상장 ETF 중에는 KINDEX가 가장 낮은 것이 메리트이고요.

그렇지만, 미국의 QQQ가 현금보유률은 훨씬 낮습니다. 정말 남는 돈을 남겨둔 느낌이랄까요.

수익률은 KINDEX가 최근에 상장했기 때문에 보여드릴 수가 없네요...!

 

수수료가 KINDEX가 훨씬 낮다는 점 기억해주세요.

QQQ를 사시려면 환전수수료 등의 부대 비용이 기본으로 들어가는 점은 인지하셔야 합니다.

다만 비용 문제는 세금 등을 복합적으로 계산하셔야 하고, 이후 실현손익에 따라 달라지는 부분도 있기 때문에 지금 비용 면에서 어떤 ETF가 유리하다고 말씀은 드리기 어렵네요.

직접 비교가 어려워 표에 제시하지는 않았지만, QQQ의 평균 일일 거래량은 2800만입니다. 최고 인기 ETF 중 하나이니 어찌 보면 당연하게도 매우 높습니다. 그러니 거래량 문제는 전혀 걱정 안 하셔도 된다는 점! KINDEX도 거래량이 50만이면 거래하는 데에 아무 문제 없습니다.

 

 

⒍ 괴리율, 추적오차 추이

 

연금저축에서 과세이연도 되는 해외ETF, 아마 많이들 찾으실텐데요.

나스닥100만큼 대형주를 잘 담고 있고, 대표하고 있는 지수는 별로 없습니다.

미국의 대형주를 골고루 담아서 내 포트폴리오에 쓰고 싶다!

" KINDEX 미국나스닥100 "을 담아보시는 것은 어떨까요?

 

 

출처 >

https://www.etf.com/QQQ#overview

https://finance.naver.com/item/main.nhn?code=367380#

https://www.nasdaq.com/nasdaq-100