전세계 자율주행과 전기차 기술에 투자하자! TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE (394660)

안녕하세요. 주린이39입니다.

오늘은 자율주행 및 전기차 기술에 투자할 수 있는, 연금저축에 아주 잘 어울리는 ETF를 소개하려고 합니다.

바로 " TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE (394660) " 입니다. 출발해볼까요?

 

 

⒈ 기본 정보 (2021. 08. 24. 기준)

일일거래량 (좌)	676,000	수수료	0.490%
펀드 규모	1077억원	펀드 주식 수	10,440,000
추종 지수	Solactive Autonomous & Electric Vehicles Index	분야	해외주식, 업종
3개월 수익	2021/07/20 상장	1년 수익	2021/07/20 상장
분배금 지급	지급기준일 : 매 1, 4, 7, 10월의 마지막 영업일 및 회계기간 종료일(다만 회계기간 종료일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일) 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
최근 3년 분배금	2021/07/20 상장
합성(Swap) 여부	X	환헤지 여부	X

일일거래량은 2021년 8월 평균 일일거래량을 표시한 것입니다.

 

 

 

⒉ 추종지수 설명 (Solactive Autonomous & Electric Vehicles Index)

개요	자율주행, 전기차, 이에 필요한 부품 등을 제조하는 기업들을 대상으로 편입함.
편입 대상 기업	시가총액 5억 달러 이상이면서, 최근 6개월 간 거래대금이 200만 달러 이상인 기업을 대상으로 편입함. 완성 전기차 기업 중 상위 15개 기업, 전기차 부품 기업 중 상위 30개 기업, 자율주행 기술 기업 중 상위 30개 기업을 편입
편입 비중	편입 대상 기업을 시가총액을 기준으로 결정함. 단, 한 기업이 3% 이상 편입될 수 없음.
리밸런싱	연 2회 (1월, 7월 마지막 거래일)

 

 

3. 구성 종목 및 분석 (상위 10개만, 2021.08.23. 기준)

 

이 ETF는 미국 시장에 동일한 지수를 추종하는 ETF가 상장되어 있습니다. 바로 Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF, 티커로는 DRIV입니다. 한국 시장에 상장된 ETF로는 정확하게 어떤 기업을 얼마나 담고 있는지 알기가 어려워, 미국 시장에 상장된 ETF의 정보를 활용하여 정보를 제공하려고 합니다.

 

전체 30개 종목, 상위 10개 종목 비율 : 49.18%
Alphabet Inc. Class A	3.18%	NVIDIA	2.94%
Microsoft Corporation	3.11%	Qualcomm Inc	2.85%
Tesla Inc	3.06%	Intel Corporation	2.79%
Apple Inc.	3.02%	Honeywell Internet	2.03%
Toyota Motor Corp	2.95%	General Electric	1.99%
현금 비율 (원화) : 6.63%

- Alphabet (구글, GOOG) : 세계 최대의 검색 플랫폼 구글, 영상 플랫폼 유투브를 운영하는 기업.

- Microsoft (마이크로소프트, MSFT) : MS 운영체계 및 컴퓨터를 판매하는 기업. 최근 클라우드 산업 및 자율주행 소프트웨어 사업도 진출하고 있음.

- Tesla (테슬라, TSLA) : 일론 머스크가 이끌고 있는 전기차 기업.

- Apple (애플, AAPL) : iOS를 필두로 아이폰, 아이패드, Mac 등의 전자기기를 생산하는 기업. 최근 자율주행 전기차를 제작하겠다는 계획을 발표한 바 있음.

- Toyota (도요타) : 일본의 자동차 완성차 기업. 일본 시장에 상장되어 있음.

- NVIDIA (엔비디아, NVDA) : 컴퓨터용 GPU와 멀티미디어 장치를 개발하는 회사.

- Qualcomm (퀄컴, QCOM) : 미국의 무선통신 제작회사.

- Intel (인텔, INTC) : 미국의 반도체 제조 업체. 반도체 제조의 굴지의 대기업.

- Honeywell (허니웰, HON) : 우주항공, 자동주행, 특수화학 등의 분야에서 세계적인 수준을 유지하고 있는 다국적 기업.

- GE (제너럴 일렉트릭, GE) : 인프라 기업으로, 전기 및 항공, 헬스케어, 운송 등에 필요한 인프라를 제공하는 기업.

 

굴지의 대기업이 많이 속해 있습니다.

그 외에 완성차 기업으로는 제너럴 모터스, 닛산, 혼다, 폭스바겐, 포드, 현대차, 기아차, 니콜라 등이 있습니다. 이외에 유명한 기업으로는 니오, 플러그파워, 간펑리튬, 발라드 파워 등이 있습니다. 전기차 부품 영역에서 30개 기업을 반영하는 만큼, 전기차 배터리 생산업체들이 많이 포함되어 있는 것을 볼 수 있습니다.

 

 

산업별 분포		국가별 분포
IT	33.4%	미국	63.2%
소비재	33.3%	일본	8.5%
재료	15.8%	중국	4.2%
제조업	11.1%	독일	3.9%
통신	6.5%	네덜란드	3.3%
		호주	2.6%
		캐나다	2.3%
		기타	8.9%

 

대부분 기업이 미국 기업이지만, 완성차 업계에서 굴지의 기업이 많은 일본과 독일, 전기차 배터리에서 강세를 보이고 있는 중국 기업들도 보입니다.

자율주행 및 전기차 부분에서는 미국이 그래도 기술력이나 여러 산업 면에서 선두를 달리고 있습니다. 그렇기 때문에 미국 시장의 영향을 많이 받고 있습니다.

또한 최근에 유명한 초일류 대기업(구글, 애플, 마이크로소프트)들도 자율주행 자동차 개발 사업에 뛰어든다고 발표한만큼, 그런 기업들이 이 지수 내로 편입되면서 미국 기업의 비중이 늘어나는 데에 큰 영향을 주었습니다.

하지만 지금은 미국 시장의 비중이 높다고 해도, 해외 시장(특히 중국)에서도 이 시장을 개척하기 위해 그 국가에서 전폭적인 지원을 해주고 있기에, 앞으로 미국 외 시장의 비중은 늘어날 것으로 예상됩니다.

 

 

4. 미국 동일 ETF와 비교

 

미국 시장에 상장된 지수 중에도, 동일한 지수를 추종하는 ETF가 있습니다.

당연히 그걸 구매하셔도 되는데요, 일단 간단히 비교를 해보려고 합니다.

 

미국 시장에 상장된 ETF를 직접 사실 때 주의하셔야 하는 것들이 몇 가지 있습니다.

이런 전반적인 것들을 정리한 표입니다.

	한국 상장 해외주식ETF	미국 ETF 직접 구매
매매차익 세금	배당소득세 15.4%	양도소득세 22% (단, 250만원 초과 분에 한하여)
분배금 세금	배당소득세 15.4%	해당 국가 조약에 준함. 그러나, 그 나라의 세금이 15.4%가 안 되는 경우 미달분은 원천징수함.
금융소득 종합과세 대상	매매차익, 분배금 둘 다	분배금만
손익 통산 적용	X	O
환헤지	ETF마다 다름	X
거래 수수료	사실상 없음.	해외 주식과 같이 적용
운용 수수료	낮은 편	높은 편
세금 징수 방식	전부 원천징수	자진신고 필요
연금저축 편입	가능	불가능

 

금융소득 종합과세는, 한 해의 금융소득이 합쳐서 2000만원이 넘어가면 내는 과세입니다.

손익 통산이란, 해외주식에서만 적용되는 것으로, 양도소득세 계산 시 적용됩니다.

여러 해외 주식들의 손익을 모두 합쳐서 250만원이 넘어야 양도소득세가 부과됩니다.

단, 이 손익은 실현손익에만 해당되며, 결제일이 기준이 됩니다.

 

그리고, 해외주식 손익의 경우 과세 대상이면 자진 신고를 해야 합니다. 금융사마다 자진신고 서류 대행 서비스를 운영하고 있으니 이용하시면 될 것 같습니다.

미납 시 신고 불성실 가산세가 붙으며, 전액 누락 시 20%, 일부 누락 시 10%가 붙습니다.

 

연금저축에서 ETF 활용하시는 분들이라면 당연히 아시겠습니다만,

연금저축에서 해외상장 ETF는 활용하실 수 없는 것 아시죠?

 

이 외에도, 미국ETF에 투자하시려면 환전 수수료를 내셔야 합니다.

매수하실 때 원화에서 달러로 1번, 매도하실 때 달러에서 원화로 1번. 총 2번 내야 합니다.

 

 

아래는 한국에 상장된 ETF와, 미국에 상장된 ETF에 대한 비교입니다.

	TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE (394660)	Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF (DRIV)
수수료	0.49%	0.68%
레버리지 여부	X	X
환헤지	X	X
3개월 수익률	2021.07.20. 상장	+6.03%
현금 보유률	6.63% (한국 원화)	0.12% (미국 달러)

한국 시장에 상장된 ETF가 상당히 높은 현금 보유률을 보여주고 있습니다. 다양한 시장 상황에 대응하기 위해 한국 시장에 상장된 해외 시장 추종 ETF는 현금 비중이 꽤나 높은 편입니다. 조금 더 적극적인 투자를 원하시는 분들이라면 미국 시장의 ETF를 활용하시는 편이 좋겠습니다.

다만 기본적인 수수료가 한국 시장에 상장된 ETF가 낮은 데다가, 해외 시장 ETF를 구매하시는 많은 개인투자자의 경우 연금저축을 이용한 세제 혜택을 누리기 위해 매수하시는 경우가 많습니다. 수수료도 파격적으로 낮고(0.2%p면 매우 낮은 수치입니다), 세제 혜택도 누릴 수 있는 한국 시장의 ETF가 매력적인 선택지로 보입니다.

 

 

5. 괴리율, 추적오차 추이

 

 

출처 >

https://finance.naver.com/item/coinfo.nhn?code=394660

https://www.etf.com/DRIV#efficiency

https://www.globalxetfs.com/funds/driv/

https://www.tigeretf.com/npc/product/product.do?ksdFund=KR7394660005